【ZA Card】信用卡/扣賬卡？眾安銀行Visa卡回贈優惠/外幣簽賬/安全性！比較Mox/livi Bank扣賬卡一文睇晒！

係咪有時覺得開銀行戶口有啲麻煩？又要親身去排隊，又要交地址證明等等。今日要介紹嘅一張，由香港數字銀行ZA Bank推出嘅ZA Card，主打一個字——快！最快幾分鐘手機搞掂開戶，唔使upload任何地址證明！張卡又係永久免年費，仲要簽賬即扣數，夠晒理性消費！想了解更多ZA Bank背景、ZA Card開戶優惠及服務賣點，同想知道安唔安全？另外仲會比較埋Mox/livi Bank扣賬卡，快啲睇埋下文啦！

如果你未有ZA Bank戶口，由即日起2025年11月3日用里先生ZA Bank邀請碼「L775J7」開戶，賺高達HK$2,000 回贈，兼享高達20%港元定存年利率！申請成功後，即可同時開立 ZA Card！

【ZA Card 優惠2025】一篇睇晒！日常消費/旅遊/餐飲全攻略（10月更新）

1.日常消費回贈 — 皇牌「最勁抽」高達200%回贈！

這是 ZA Card 的主打優惠，幾乎適用於所有日常簽賬，讓每次消費都充滿期待感！

• 優惠核心： 憑 ZA Card 進行不少於 HK$10 的合資格簽賬，即可獲得一次「最勁抽」機會。
• 超級獎賞： 每次抽獎都有機會贏得高達簽賬額 200% 的 ZA Coin 回贈或其他豐富獎賞。ZA Coin 可於 App 內直接兌換成現金，100 ZA Coin = HK$1。
• 優惠期限： 由即日起至 2025年12月31日。

網購精選：指定用戶享 6% 現金回贈

部分特選用戶更可享有網上消費 6% 現金回贈的專屬優惠。由於此優惠並非適用於所有用戶，建議大家打開ZA Bank App，留意自己是否收到相關的推廣通知及活動細則。

2. ZA Card旅遊優惠 — 酒店、機票高達 8% 折扣

ZA Card 與多個大型旅遊預訂平台合作，提供直接的折扣優惠

• 優惠期限： 以下旅遊優惠有效期至 2025年12月31日。

3.ZA Card精選餐飲折扣回贈 — OpenRice 即時減 HK$20

ZA Card 亦與 OpenRice 合作推出限時優惠

• 優惠平台： OpenRice App
• 優惠詳情： 使用 Visa Click to Pay 並綁定 ZA Card 付款，單筆消費滿 HK$80，即可即時減 HK$20
• 優惠期限： 由即日起至 2025年11月3日

【眾安銀行ZA Card】Visa卡使用介紹

首先大家要知道ZA Card唔係信用卡而係一張扣賬卡嚟，所以沒有一個Credit limit，而係消費幾多就係戶口直接扣除。

• 簽賬模式：
  • 用戶的每一筆簽賬都會直接從其ZA活期港幣賬戶中扣除 ，這意味著用戶只能花費賬戶中實際擁有的資金。
• 費用結構：
  • ZA Card最大的優勢是其簡單透明的費用結構。它實行永久免年費政策，且由於其扣賬卡的屬性，正常使用下不會產生利息或逾期費用 。
• 支付兼容性與提款：
  • ZA Card具備實體卡和虛擬卡功能，全面支援Apple Pay以及Google Pay等主流電子錢包 。此外，用戶可以使用實體卡在全港超過3,000部銀行ATM機上免費提款，並兼容全球超過270萬部ATM機 ，確保了其在全球範圍內的流通性。

【眾安銀行ZA Card】服務賣點

• 成本效益：
  • ZA Card具備永久零年費的優勢 ，且其高息錢罌提供市場上頂尖的5%活期年利率 。
• 高資金回報：
  • 對於持有HK$80萬以下閒置資金的精明理財者，5%活期年利率提供了在低息環境下極佳的資金增值途徑 。
• 低息貸款：
  • 在特定推廣期內，分期貸款的實際年利率可低至0.77% ，適用於有大額周轉需求的用戶。
• 便捷與安全：
  • 24 x 7全天候服務、快速開戶和貸款審批 ，以及獨有的5秒轉賬緩衝和Visa Click to Pay等技術創新 ，極大提升了用戶體驗和交易安全。

【眾安銀行ZA Card】ZA Bank背景

眾安銀行（ZA Bank，香港銀行編號：387）在香港金融科技史上佔有開創性的地位。ZA Bank由眾安在線與百仕達合資經營，於2020年3月24日正式開業，是香港金融管理局發出牌照後，第一間正式投入營運的數字銀行 。這種先發優勢（First-Mover Advantage）使其迅速在市場上站穩腳跟。

ZA Bank不僅是行業的先驅，更是虛擬銀行領域的市場領導者。根據資料，截至2024年6月30日，ZA Bank的用戶數量及其存款總額均高居香港八間數字銀行之首。這項數據證明了ZA Bank在競爭激烈的市場中，其產品設計、服務便利性及市場信任度都得到了廣大用戶的認可。值得注意的是，在2020年香港政府的現金發放計劃中，ZA Bank更是唯一一家有份參與其中的虛擬銀行 ，這極大地提升了公眾對其作為正規持牌數字銀行的信任。

【眾安銀行ZA Card】安全性

監管合規性：持牌銀行身份

• 正規牌照：
  • 根據香港的銀行體系規定，所有在港營運的銀行，無論是傳統銀行還是數字銀行，都必須接受香港金融管理局的嚴格監管。ZA Bank 擁有正式的銀行牌照，代表其在資本、流動性、風險管理及科技安全等方面均須符合 HKMA 設定的標準。
• 市場地位：
  • ZA Bank 不僅是香港第一間正式開業的虛擬銀行，更在 2020 年香港政府現金發放計劃中，成為唯一獲准參與的虛擬銀行 ，這間接體現了監管機構對其作為正規金融機構的認可。

資金保障：存款保障計劃（DPS）成員

• 成員資格：
  • ZA Bank Limited 是存款保障計劃（Deposit Protection Scheme）的成員。
• 保障範圍和上限：
  • 根據香港的《存款保障計劃條例》，假如任何一家計劃成員銀行倒閉，存保計劃會向每位受影響的存款人發放最高 80 萬港元的補償。
• 存款類型：
  • 受保障的存款包括存放於 ZA Bank 香港辦事處的港元、人民幣及其他貨幣的存款，涵蓋儲蓄戶口存款、支票戶口存款以及年期五年或以下的定期存款。
• 自動保障：
  • 合資格存款會自動受到存保計劃的保障，存款人毋須額外申請或支付費用。

科技安全特色

• 5秒轉賬緩衝：
  • ZA Bank 提供了「5秒轉賬緩衝」功能。在數字轉賬高度即時化的環境中，這個緩衝期為用戶提供了一個「後悔期」，能在確認轉賬錯誤時有時間取消或修正 。
• 人臉識別認證：
  • 銀行採用人臉識別等技術進行身份驗證 ，加強開戶及高風險交易的安全性。
• Visa Click to Pay：
  • ZA Bank 是亞太區首家將 Visa Click to Pay 設為標準 Visa 卡功能的發卡銀行 ，該技術旨在簡化電子商務結賬流程，同時增強支付安全性。

【眾安銀行ZA Card】開戶優惠

• 里先生ZA Bank邀請碼：「L775J7」
• ZA Bank開戶只需5分鐘，方便得嚟可以享有以下優惠：
  1. HK$1,350基金持倉回贈券包
  2. HK$500股票現金回贈券包
  3. HK$100消費回贈券包
  4. HK$50貨幣兌換即減券
• 完成存款要求再賺加息券：
  1. 開戶後 14 天內其中一日賬戶總結餘達HK$1,000，可享7日 10% 定存年利率
  2. 開戶後 14 天內其中一日賬戶總結餘達HK$200,000，可享7日 20% 定存年利率！

優惠詳情：https://l.za.group/

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 (記得輸入里先生ZA Bank邀請碼「L775J7」)

記住如果想要拎到迎新優惠嘅話，一定要成功開戶並通過銀行內部審查，同埋未曾持有任何 ZA Bank 嘅產品呀（包括但不限於存款賬戶、貸款賬戶）。

【眾安銀行ZA Card】開戶方法

• 先Download ZA Bank app
• 18歲以上，準備你的身分証
• 手機即時影身份証及自拍頭像(可以申請前梳咗頭先)
• 輸入電話及地址，無需upload地址証明
• 申請成功後，即可同時開立 ZA Card！

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【眾安銀行ZA Card】ZA Bank vs Mox Bank/livi Bank

【眾安銀行ZA Card】常見問題FAQs

眾安銀行ZA Card 係點用㗎？

• ZA Card 是一張不設年費的扣賬卡，本港以及全球範圍都可以使用。簽賬時直接從 ZA 活期港幣賬戶扣數。你可以透過 ZA Card 進行線上及線下消費，同時都支援 Apple Pay 以及 Google Pay 電子銀包功能。
• 認住 Visa Logo，以實體卡免費在全港所有銀行超過 3,000 部 ATM 提款機提款，同時亦支援全球超過 270 萬部 ATM 提款機。

眾安銀行ZA Card 會否收取年費？

• 不會，ZA Card 是一張在香港發行的 Visa 扣賬卡，ZA Card 的申請和使用沒有年費產生，也沒有利息和逾期費用。

眾安銀行ZA Card 係點樣開立？

• 如果你未有 ZA Bank 帳戶，記得輸入里先生ZA Bank邀請碼「L775J7」申請銀行帳戶，申請成功後即可同時開立 ZA Card。
• 如果你已是現有客戶，則可於 ZA Bank App 「 賬戶 」> 點擊 ZA Card 卡片進行開立 ZA Card。