眾安銀行ZA Card-ZA Bank銀行-開戶優惠-Visa卡-虛擬銀行

係咪有時覺得開銀行戶口有啲麻煩？又要親身去排隊，又要交地址證明等等。今日要介紹嘅一張，由香港數字銀行ZA Bank推出嘅ZA Card，主打一個字——快！最快幾分鐘手機搞掂開戶，唔使upload任何地址證明！張卡又係永久免年費，仲要簽賬即扣數，夠晒理性消費！想了解更多ZA Bank背景、ZA Card開戶優惠及服務賣點，同想知道安唔安全？另外仲會比較埋Mox/livi Bank扣賬卡，快啲睇埋下文啦！

如果你未有ZA Bank戶口，由即日起2025年11月15日用里先生ZA Bank邀請碼「L775J7」開戶，賺高達HK$2,000 回贈，兼享高達20%港元定存年利率！申請成功後，即可同時開立 ZA Card！。2025年11月新推出StockBack新玩法，簽賬仲可以變股票有無上限2%回贈。

【ZA Card 優惠2025】一篇睇晒！日常消費/旅遊/餐飲全攻略（10月更新）

1A.日常消費回贈 — 皇牌「最勁抽」高達200%回贈！

這是 ZA Card 的主打優惠，幾乎適用於所有日常簽賬，讓每次消費都充滿期待感！

  • 優惠核心： 憑 ZA Card 進行不少於 HK$10 的合資格簽賬，即可獲得一次「最勁抽」機會。
  • 超級獎賞： 每次抽獎都有機會贏得高達簽賬額 200% 的 ZA Coin 回贈或其他豐富獎賞。ZA Coin 可於 App 內直接兌換成現金，100 ZA Coin = HK$1。
  • 優惠期限： 由即日起至 2025年12月31日。
網購精選：指定用戶享 6% 現金回贈

部分特選用戶更可享有網上消費 6% 現金回贈的專屬優惠。由於此優惠並非適用於所有用戶，建議大家打開ZA Bank App，留意自己是否收到相關的推廣通知及活動細則。

1B. StockBack x ZA Card優惠詳情

1.限時 2% 股票回贈

  • 推廣期內，一般合資格消費享 2% 股票回贈。
  • 網購、本地餐飲、買餸等，只要係合資格簽賬，全部都有 2% 股票回贈！
  • 新客再加碼！全新 ZA Bank 客戶開戶 30 日內額外再多 1% 回贈，即合共高達 3% 股票回贈！

2.限定 50% 股票回贈 (分三期上限HK$200)

  • 推廣期內，首 30,000 位切換至「StockBack x ZA Card」回贈計劃的參加者，於指定時間在指定類別消費（單筆滿 HKD 10），可獲 50% 股票回贈！
  • 注意：此 50% 回贈不包括透過 Alipay 及 WeChat Pay 所作之簽賬。
  • 每位用戶於推廣期內（三期合共）可獲得的 50% 回贈金額上限為 HKD 200。啫係3個月內係指定商戶簽賬HK$400就打爆
期數 指定時間 指定商戶類別 例子
第一期 2025 年 11 月 3 日至 11 月 30 日 本地快餐店 麥當勞、KFC、大家樂、大快活、譚仔、三哥、壽司郎、爭鮮等 (以 Visa 商戶編號為準)
第二期 2025 年 12 月 1 日至 12 月 31 日 本地咖啡商戶 Starbucks, % Arabica, NOC, Pacific Coffee, Blue Bottle Coffee, Cupping Room, Bacha Coffee, Pret A Manger 等
第三期 2026 年 1 月 1 日至 2026 年 1 月 31 日 本地交通 港鐵、九巴、城巴、電車、天星小輪、的士、網約車等

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 (記得輸入里先生ZA Bank優惠碼「L775J7」)

什麼是「StockBack x ZA Card」？

「StockBack」是 ZA Bank 推出的一個全新消費回贈計劃。當你使用 ZA Card 完成一筆合資格簽賬（金額不少於 HKD 10），你就可以獲得一次抽取股票回贈的機會。

點樣啟用？

所有 ZA Card 用戶都可以在 App 內自由切換「PowerDraw」或「StockBack」計劃。

  1. 打開 ZA Bank App
  2. 點擊「賬戶」
  3. 點擊「ZA Card」
  4. 如果頁面顯示「StockBack」，代表你已啟用。如果不是，點擊頁面右上角或拉到最底即可切換。

重要前提： 參與「StockBack」的交易，必須是使用 ZA Card 以儲蓄賬戶餘額作支付。

2. ZA Card旅遊優惠 — 酒店、機票高達 8% 折扣

ZA Card 與多個大型旅遊預訂平台合作，提供直接的折扣優惠

  • 優惠期限： 以下旅遊優惠有效期至 2025年12月31日。
旅遊平台優惠碼 優惠詳情 優惠碼 注意事項
Expedia優惠碼 預訂酒店享 8% 折扣 ZABANK 需透過指定連結預訂及付款
Hotels.com優惠碼 預訂酒店享 8% 折扣 ZABANK8 需透過指定連結預訂及付款
Trip.com優惠碼 酒店預訂： 享 6% 折扣
機票預訂：
– 滿HK$2,000 減 HK$50
– 滿HK$4,000 減 HK$100		 酒店：ZAHTL
機票：ZAFLT		 需透過指定連結預訂及付款
Klook優惠碼 預訂部分活動可享 3% ZA Coin 回贈 （無需優惠碼） 需經ZA Bank App內指定連結跳轉至Klook完成預訂

3.ZA Card精選餐飲折扣回贈 — OpenRice 即時減 HK$20

ZA Card 亦與 OpenRice 合作推出限時優惠

  • 優惠平台： OpenRice App
  • 優惠詳情： 使用 Visa Click to Pay 並綁定 ZA Card 付款，單筆消費滿 HK$80，即可即時減 HK$20
  • 優惠期限： 由即日起至 2025年11月3日

【眾安銀行ZA Card】Visa卡使用介紹

首先大家要知道ZA Card唔係信用卡而係一張扣賬卡嚟，所以沒有一個Credit limit，而係消費幾多就係戶口直接扣除。

  • 簽賬模式：
    • 用戶的每一筆簽賬都會直接從其ZA活期港幣賬戶中扣除 ，這意味著用戶只能花費賬戶中實際擁有的資金。
  • 費用結構：
    • ZA Card最大的優勢是其簡單透明的費用結構。它實行永久免年費政策，且由於其扣賬卡的屬性，正常使用下不會產生利息或逾期費用 。
  • 支付兼容性與提款：
    • ZA Card具備實體卡和虛擬卡功能，全面支援Apple Pay以及Google Pay等主流電子錢包 。此外，用戶可以使用實體卡在全港超過3,000部銀行ATM機上免費提款，並兼容全球超過270萬部ATM機 ，確保了其在全球範圍內的流通性。

【眾安銀行ZA Card】服務賣點

  • 成本效益：
    • ZA Card具備永久零年費的優勢 ，且其高息錢罌提供市場上頂尖的5%活期年利率 。
  • 高資金回報：
    • 對於持有HK$80萬以下閒置資金的精明理財者，5%活期年利率提供了在低息環境下極佳的資金增值途徑 。
  • 低息貸款：
    • 在特定推廣期內，分期貸款的實際年利率可低至0.77% ，適用於有大額周轉需求的用戶。
  • 便捷與安全：
    • 24 x 7全天候服務、快速開戶和貸款審批 ，以及獨有的5秒轉賬緩衝和Visa Click to Pay等技術創新 ，極大提升了用戶體驗和交易安全。

【眾安銀行ZA Card】ZA Bank背景

眾安銀行（ZA Bank，香港銀行編號：387）在香港金融科技史上佔有開創性的地位。ZA Bank由眾安在線與百仕達合資經營，於2020年3月24日正式開業，是香港金融管理局發出牌照後，第一間正式投入營運的數字銀行 。這種先發優勢（First-Mover Advantage）使其迅速在市場上站穩腳跟。

ZA Bank不僅是行業的先驅，更是虛擬銀行領域的市場領導者。根據資料，截至2024年6月30日，ZA Bank的用戶數量及其存款總額均高居香港八間數字銀行之首。這項數據證明了ZA Bank在競爭激烈的市場中，其產品設計、服務便利性及市場信任度都得到了廣大用戶的認可。值得注意的是，在2020年香港政府的現金發放計劃中，ZA Bank更是唯一一家有份參與其中的虛擬銀行 ，這極大地提升了公眾對其作為正規持牌數字銀行的信任。

【眾安銀行ZA Card】安全性

監管合規性：持牌銀行身份

  • 正規牌照：
    • 根據香港的銀行體系規定，所有在港營運的銀行，無論是傳統銀行還是數字銀行，都必須接受香港金融管理局的嚴格監管。ZA Bank 擁有正式的銀行牌照，代表其在資本、流動性、風險管理及科技安全等方面均須符合 HKMA 設定的標準。
  • 市場地位：
    • ZA Bank 不僅是香港第一間正式開業的虛擬銀行，更在 2020 年香港政府現金發放計劃中，成為唯一獲准參與的虛擬銀行 ，這間接體現了監管機構對其作為正規金融機構的認可。

資金保障：存款保障計劃（DPS）成員

  • 成員資格：
    • ZA Bank Limited 是存款保障計劃（Deposit Protection Scheme）的成員。
  • 保障範圍和上限：
    • 根據香港的《存款保障計劃條例》，假如任何一家計劃成員銀行倒閉，存保計劃會向每位受影響的存款人發放最高 80 萬港元的補償。
  • 存款類型：
    • 受保障的存款包括存放於 ZA Bank 香港辦事處的港元、人民幣及其他貨幣的存款，涵蓋儲蓄戶口存款、支票戶口存款以及年期五年或以下的定期存款。
  • 自動保障：
    • 合資格存款會自動受到存保計劃的保障，存款人毋須額外申請或支付費用。

科技安全特色

  • 5秒轉賬緩衝：
    • ZA Bank 提供了「5秒轉賬緩衝」功能。在數字轉賬高度即時化的環境中，這個緩衝期為用戶提供了一個「後悔期」，能在確認轉賬錯誤時有時間取消或修正 。
  • 人臉識別認證：
    • 銀行採用人臉識別等技術進行身份驗證 ，加強開戶及高風險交易的安全性。
  • Visa Click to Pay：
    • ZA Bank 是亞太區首家將 Visa Click to Pay 設為標準 Visa 卡功能的發卡銀行 ，該技術旨在簡化電子商務結賬流程，同時增強支付安全性。

【眾安銀行ZA Card】ZA Bank開戶優惠

  • 里先生ZA Bank邀請碼：L775J7
  • ZA Bank開戶只需5分鐘，方便得嚟可以享有以下優惠：
    1. 3% ZA Card StockBack股票回贈
    2. HK$900基金持倉回贈券包
    3. HK$1,000股票現金回贈券包
    4. HK$100貨幣兌換即減券
  • 完成存款要求再賺加息券：
    1. 開戶後 14 天內其中一日賬戶總結餘達HK$1,000，可享7日 10% 定存年利率
    2. 開戶後 14 天內其中一日賬戶總結餘達HK$200,000，可享7日 20% 定存年利率！

優惠詳情：https://l.za.group/

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 (記得輸入里先生ZA Bank開戶優惠碼「L775J7」)

記住如果想要拎到迎新優惠嘅話，一定要成功開戶並通過銀行內部審查，同埋未曾持有任何 ZA Bank 嘅產品呀（包括但不限於存款賬戶、貸款賬戶）。

【眾安銀行ZA Card】開戶方法

  • 先Download ZA Bank app
  • 18歲以上，準備你的身分証
  • 手機即時影身份証及自拍頭像(可以申請前梳咗頭先)
  • 輸入電話及地址，無需upload地址証明
  • 申請成功後，即可同時開立 ZA Card！

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【眾安銀行ZA Card】ZA Bank vs Mox Bank/livi Bank

比較項目 ZA Card (眾安銀行) Mox信用卡 (Mox Bank) Livi Card (livi Bank)
卡片本質 Visa 扣賬卡 (Debit Card) Mastercard 扣賬卡/Mox Credit (信用卡) Mastercard 扣賬卡
年費政策 永久免年費 永久免年費 永久免年費
標準現金回贈 依據推廣活動而定 (過往最高11%)

全新StockBack無上限2%股票回贈

 1% / 2% 無上限 (日常) 特定商戶回贈
高息儲蓄回報 高息錢罌最高 5% APR 基礎利率較低 特定活期年利率分級制
最高活存門檻 HK$800,000 (需完成任務) HK$250,000 (以獲取2%回贈) –

【眾安銀行ZA Card】常見問題FAQs

眾安銀行ZA Card 係點用㗎？

ZA Card 是一張不設年費的扣賬卡，本港以及全球範圍都可以使用。簽賬時直接從 ZA 活期港幣賬戶扣數。你可以透過 ZA Card 進行線上及線下消費，同時都支援 Apple Pay 以及 Google Pay 電子銀包功能。
認住 Visa Logo，以實體卡免費在全港所有銀行超過 3,000 部 ATM 提款機提款，同時亦支援全球超過 270 萬部 ATM 提款機。

眾安銀行ZA Card 會否收取年費？ZA Card是信用卡嗎？

不會，ZA Card 是一張在香港發行的 Visa 扣賬卡而不是信用卡，ZA Card 的申請和使用沒有年費產生，也沒有利息和逾期費用。

眾安銀行ZA Card 係點樣開立？

如果你未有 ZA Bank 帳戶，記得輸入里先生ZA Bank邀請碼申請銀行帳戶有額外禮品，申請成功後即可同時開立 ZA Card。如果你已是現有客戶，則可於 ZA Bank App 「 賬戶 」> 點擊 ZA Card 卡片進行開立 ZA Card。